ПОД/ФТ – что это такое простыми словами
Противодействие отмыванию денег и противодействию финансированию терроризма (ПОД / ФТ).
Обязательная деятельность юридических и физических лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Он направлен на защиту законных прав и интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации доходов от преступлений и финансированию терроризма.
Согласно Федеральному закону «О борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма» п. 115-ФЗ от 07.08.2001, применение ПОД / ФТ является непрерывным и непрерывным. Операции юридических и физических лиц сверх определенной суммы, а также любые операции участников «Списка лиц, подозреваемых в причастности к ОД / ФТ» подлежат постоянному обязательному контролю с немедленным доведением до сведения надзорного органа. Кроме того, регулирующий орган уведомляется о транзакциях, содержащих рекомендуемые сигналы подозрений.
Ежедневные меры ПОД / ФТ для каждого лица, совершающего операции с деньгами или активами граждан, заключаются в идентификации и сборе информации о клиенте: его представителе, выгодоприобретателе, бенефициарном собственнике. Архивирование полученных данных – не менее 5 лет.
требуется как минимум один менеджер по ПОД / ФТ. При этом он подчиняется напрямую менеджеру и должен соответствовать ряду требований, установленных законом, и ежегодно проходить повышение квалификации. Ответственный сотрудник соблюдает требования ПОД / ФТ в соответствии с утвержденным документом Правил внутреннего контроля (ПВК). Нарушения, в зависимости от степени серьезности, наказываются мерами вплоть до приостановления деятельности и ликвидации юридического лица.
Российские меры ПОД / ФТ соответствуют международным стандартам, Россия является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) с 2003 года.
В настоящее время поток документов по ПОД / ФТ осуществляется только в электронном виде через личные кабинеты на сайте Росфинмониторинга с использованием электронной подписи.