/ / Блокирование средств — что это такое простыми словами

Блокирование средств — что это такое простыми словами

Замораживание или замораживание денежных средств и имущества граждан — запрет операций с денежными средствами и имуществом лиц, включенных в Список лиц, в отношении которых имеется информация об их причастности к экстремистской или террористической деятельности. Новые транзакции не проводятся, старые подлежат замораживанию (счета, залоги, средства клиентов).

Основанием является п.6 п.1 ст. 6 Федерального закона n. 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма».

Источником информации для блокировки является список лиц, публикуемый на официальном сайте Росфинмониторинга в сети Интернет на основе секретной информации и обновляемый еженедельно.

Обязанность замораживания (замораживания денежных средств и активов) осуществляется индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами, непосредственно осуществляющими операции с денежными средствами и имуществом граждан в момент их обращения. К ним относятся: кредитные, страховые организации (кроме ОМС), лизинговые компании, МФО, ломбарды, КПК, федеральные почтовые организации; купля-продажа драгоценных камней и металлов, управляющие компании инвестиционных фондов, негосударственные пенсионные фонды, операторы приема платежей и др.

Эти организации обязаны проверять присутствие клиента в Справочнике, но не имеют права сообщать ему или ей. За исключением случая блокировки собственности — в этом случае уведомляются и специальный орган, и заказчик.

Проверка клиента выполняется после принятия услуги, а также между существующими клиентами при обновлении списка лиц. Бенефициары клиентов и бенефициарные владельцы также подлежат проверке.

Законодательство предусматривает блокировку исключений, чтобы гарантировать жизнь клиента. Процедура разблокировки происходит либо по решению компетентного органа, либо при исключении человека из Списка.

Штраф за невыполнение блока предусмотрен ст. 15.27 КоАП, наказывается штрафом для должностного лица от 30 до 40 тысяч рублей, для организации — от 300 до 500 тысяч рублей либо приостановлением деятельности на срок до 60 суток.

Меры по замораживанию (блокировке) денежных средств или иных активов должны применяться незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня публикации информации об этом лице в сети Интернет на официальном сайте Росфинмониторинга. Разблокировка также должна быть произведена не позднее 1 рабочего дня с момента публикации информации об исключении лица из Списка подозреваемых.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *